Particuliers
Vous trouverez ci-après un aperçu de nos domaines de compétences
Conseils financiers – Approche patrimoniale globale : Une analyse complète de votre situation permet une approche patrimoniale globale qui tient compte en particulier de la fiscalité, de la prévoyance ainsi que du droit successoral et matrimonial.
Conseil en prévoyance
Une analyse complète de votre prévoyance sécurisera vos différentes phases de vie afin de conserver un revenu correct en cas de maladie/accident ou décès. Cela permet de faire face aux coups durs de la vie.
Planification de retraite
Dès l’âge de 50 ans, vous devriez analyser votre situation financière à la retraite afin de prendre d’éventuelles mesures vous permettant de conserver votre niveau de vie habituel, une fois la vie active terminée.
Optimisation fiscale
Nous calculons les conséquences fiscales d’un achat immobilier et cherchons les solutions adéquates pour vous. Notre analyse peut également vous permettre des économies d’impôts par le biais des rachats LPP. Différents produits de prévoyance peuvent être proposés.
Conseil en financement
Nos différents partenaires bancaires nous proposent les meilleurs taux du marché. Une analyse de prévoyance complète la demande de crédit hypothécaire afin de conserver votre logement en cas de coups durs.
Modèle de rémunération
Nos prestations sont réalisées sur la base d’un forfait d’honoraires et/ou sur la base d’un mandat de gestion de vos polices.
Administration du portefeuille d’assurances
Gestion et mise à jour de polices existantes
Notre analyse permettra de vérifier vos couvertures en vigueur et d’optimiser la prime que vous payez.
Appui en cas de sinistres
Nous vous accompagnerons dans vos démarches administratives.
Conseils et appels d’offres pour la souscription de nouvelles polices
Nous vous informerons des nouvelles solutions d’assurances, par exemple en matière de tremblement de terre.
Modèle de rémunération
Nos prestations sont réalisées sur la base d’un forfait d’honoraires et/ou sur la base d’un mandat de gestion de vos polices.